Bu doküman Resmi Gazete dışında bir kaynakta yayınlanmıştır. Konsolide metin çalışmaları ilgili kaynak güncellendikçe sağlanabilmektedir.
Amaç ve kapsam
(1) Bu genelgenin amacı, emeklilik branşı faaliyet ruhsatı başvurusunda bulunacak şirketlerin (“Şirket”) teknik altyapı yeterliliğinin Emeklilik Gözetim Merkezi (“EGM”) tarafından şirket nezdinde veya uzaktan sınanmasına ve bu sınamaya ilişkin sonuçların Hazine Müsteşarlığına (“Müsteşarlık”) bildirilmesine ilişkin esas ve usulleri belirlemektir.
(2) Bireysel emeklilik sistemine ilişkin işlemlerin gerçekleştirilmesi, verilerin saklanması, EGM’ye gönderilmesi ve katılımcıların bilgilendirilmesi sırasında şirket tarafından kullanılan her türlü sistem, insan kaynağı, yazılım ve donanım şirketin teknik altyapısını oluşturur.
Genel hususlar
(1) Şirket, bireysel emeklilik sistemine ilişkin yürüteceği işlemler için bilişim sistemine sağlıklı veri girişi yapabilmek ve bu verileri ilgili mevzuat hükümlerinde belirtilen şekilde EGM’ye gönderebilmek için yeterli teknik altyapıya sahip olmalıdır.
(2) Şirket, sınama sürecinin sağlıklı olarak sonuçlandırılabilmesi için EGM ile tüm konularda tam bir işbirliği içinde çalışır.
Veri oluşturma ve gönderim altyapısının sınanması
(1) Şirket tarafından veri girişi anında oluşturulan otomatik kontroller, veri entegrasyon süreçleri ve şirketin veri transfer altyapısının yeterliliği sınanır.
(2) Şirketin teknik altyapı yeterliliğinin sınanmasında kullanılacak örnek veriler şirket tarafından oluşturulur. Örnek veri oluşturma süreci aşağıda tanımlanmıştır.
a) Örnek veri oluşturma öncesinde, şirket, kullanılacak örnek emeklilik planları, emeklilik yatırım fonları ve ilgili mevzuat kapsamında gözetimi için gerekli tüm parametreleri kapsayan belgeleri hazırlayarak EGM’ye gönderir. EGM, emeklilik planlarının ve emeklilik yatırım fonlarının, şirket tarafından sağlanan bilgiler ile gözetim sistemine eksiksiz olarak tanımlanmasının ardından şirketten örnek veri gönderilmesini talep eder.
b) Örnek veri oluşturma sırasında kullanılacak olan, bireysel emeklilik sisteminde oluşması muhtemel, olağan ya da istisnai hareketler kümesi, Müsteşarlığın onayıyla EGM tarafından belirlenir. Bu küme içinden, rastlantısal olarak seçilen hareketler asgari bir hafta azami dört hafta süresince EGM internet sitesindeki şifre ile erişilen alan üzerinden şirkete bildirilir. Şirket, bu hareketleri sistemine entegre eder ve bu örnek kayıtları kapsayan veri dosyalarını oluşturarak EGM’ye gönderir. Bu işlemler EGM tarafından incelenir ve tüm kontrol aşamalarına uygun olarak gönderildiği tespit edilene kadar inceleme devam eder. Dört hafta sonunda kontrol aşamalarına uygunluk tespit edilemediği takdirde işlem sonlandırılır ve bundan sonraki aşamalara geçilmez.
c) Gerek görülen hallerde, verinin şirketin veri tabanında oluşturulması, internet ile çağrı merkezi uygulamalarında ve müşteri hizmetlerinde kullanımı, üretilen veri dosyalarının örnek verilerden oluşturulması aşamaları ile ilgili yazılımlarda kullanılan kod parçacıkları örnekleme esaslı olarak uzaktan veya yerinde sınanabilir.
(3) Şirket, gönderdiği verilerin EGM veri tabanına aktarılmasına engel teşkil edebilecek nitelikte kritik hata içermemesi durumunda, “verilerin uygunluğu” aşamasından geçmiş sayılır. Uygunluk aşamasından geçen bu verilerin referans ilişkileri ve mantıksal hatalarına ilişkin “tutarlılık kontrolleri” yapılır.
(4) Verinin uygunluk ve tutarlılık kontrollerinin herhangi bir aşamasında hata oluşması durumunda hatalar ve niteliği şirkete bildirilir. Bu aşamadaki uyumsuzluklar giderilmeden takip eden maddelerdeki aşamalara geçilmez.
Bireysel emeklilik aracılar sicili takip altyapısının sınanması
(1) Şirketin oluşturduğu aracı kayıt sisteminin tutulması ve takibi, bireysel emeklilik aracıları sınav ve eğitim bilgilerinin takibi ile diğer altyapı unsurlarının yeterliliği sınanır.
Günlük işlemlere ilişkin sınama
(1) Aşağıda belirtilen konularda günlük olarak oluşabilecek her türlü işlemin, şirket tarafından mevzuat çerçevesinde gerçekleştirilebilmesine yönelik teknik altyapı sınanır.
a) Teklif formu ve başvuru sürecine ilişkin işlemler,
b) Emeklilik sözleşmesi, cayma ve yürürlük işlemleri,
c) Grup emeklilik hesaplarının takibi işlemleri,
ç) Bireysel emeklilik sistemine ilişkin tahsilat işlemleri,
d) Emeklilik yatırım fonu alış ve satış işlemleri,
e) Emeklilik sözleşmesine ilişkin kesinti işlemleri,
f) Emeklilik planı değişikliğine ilişkin işlemler,
g) Katkı payı dağılım oranı ve tutarı değişiklikleri,
ğ) Aktarım ve hesap birleştirme işlemleri,
h) Ara verme işlemleri,
ı) Emeklilik sözleşmesi sonlandırma işlemleri,
i) İnternet sitesi ve çağrı merkezi aracılığıyla yapılan bilgilendirme ve diğer işlemler,
j) Emeklilik planı ve emeklilik yatırım fonu tanımlamalarına ilişkin işlemler,
EN
TR
