Para Takası (Swap) Anlaşmaları Kaynaklı Reeskont Kredileri Uygulama Talimatı

Dayanak

(1) Bu uygulama Talimatı, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Para Takası (Swap) Anlaşmaları Kaynaklı Reeskont Kredileri Yönetmeliği’nin 11 inci maddesine dayanılarak hazırlanmıştır.

Tanımlar ve Kısaltmalar

(1) Bu Talimat’ta geçen;

a) Banka: 19/10/2005 tarihli ve 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 3 üncü maddesinde tanımlanan ve bu Talimat çerçevesinde kredi kullandırılan veya kullandırılmasına aracılık eden bankaları,

b) BSMV: Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisini,

c) Firma: Bu Talimat kapsamında banka tarafından kredi kullandırılan ve banka veya banka dışı finansal şirket niteliğinde olmayan her türlü ticari işletmeyi,

ç) EIBOR (The Emirates Interbank Offered Rate): Birleşik Arap Emirlikleri dirhemi (AED) para birimi için Birleşik Arap Emirlikleri bankalararası para piyasası borç verme faiz oranını,

d) Geçici senet: Kredi kullanım tarihinden asgari 5 iş günü önce aracı bankaya teslim edilen ve Talimatın 10 uncu maddesinin birinci fıkrasındaki şartlara göre iskonto edilip bu Talimat hükümlerine göre aracı bankaca Merkez Bankası adına saklanan senedi,

e) Kalıcı senet: Kredi kullanım tarihinde, Talimatın 10 uncu maddesinin ikinci fıkrasındaki şartlara göre iskonto edilip kredi kullanım tarihinde aracı bankaya teslim edilen ve bu Talimat hükümlerine göre aracı bankaca Merkez Bankası adına saklanan senedi,

f) İstanbul Şubesi: Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası İstanbul Şubesini,

g) Kredi: Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasınca reeskont şeklinde kullandırılan Para Takası (Swap) Anlaşması kaynaklı kredileri,

ğ) Merkez Bankası: Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasını,

h) Kambiyo Mevzuatı ve Krediler Müdürlüğü: Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Bankacılık ve Finansal Kuruluşlar Genel Müdürlüğü Kambiyo Mevzuatı ve Krediler Müdürlüğünü,

ı) KORIBOR (Korea Interbank Offered Rate): Kore Cumhuriyeti wonu (KRW) para birimi için Kore Cumhuriyeti bankalararası para piyasası borç verme faiz oranını,

i) Para Takası (Swap) Anlaşması: Merkez Bankası ile Birleşik Arap Emirlikleri Merkez Bankası, Merkez Bankası ile Kore Bankası, Merkez Bankası ile Çin Halk Cumhuriyeti Merkez Bankası ve Merkez Bankası ile Katar Merkez Bankası arasında imzalanan Para Takası (Swap) Anlaşmalarını,

j) QIBOR (Qatar Interbank Offered Rate): Katar riyali (QAR) para birimi için Katar bankalararası para piyasası borç verme faiz oranını,

k) Reeskont: Bir banka tarafından iskonto edilmiş ticari senet ve vesikaların Merkez Bankasının reeskont oranı üzerinden satın alınması işlemini,

l) SHIBOR (Shanghai Interbank Offered Rate): Çin yuanı (CNY) para birimi için Şangay bankalararası para piyasası borç verme faiz oranını,

m) Senet portföyü: Merkez Bankasının zilyetliğinde bulunan reeskont kredisi senetlerinin tamamını,

n) Ticari senet: Çin yuanı (CNY), Kore Cumhuriyeti wonu (KRW), Birleşik Arap Emirlikleri dirhemi (AED) veya Katar riyali (QAR) üzerinden düzenlenmiş poliçeleri veya bonoları,

o) Vesikalar: Merkez Bankasınca, ticari senetlerle birlikte teminat olarak talep edilebilecek diğer belgeleri

ifade eder.

İKİNCİ BÖLÜM

Reeskonta Kabul Edilecek Senetlerin Özellikleri ve Firmaların Kredi Değerliliğine İlişkin Ölçütler

Reeskonta kabul edilecek senetlerin özellikleri, devri ve teslimi

(1) Reeskonta kabul edilecek ticari senetlerin;

a) Son ciranta bir banka olmak kaydıyla, en az iki imzayı taşıması,

b) Çin yuanı (CNY), Kore Cumhuriyeti wonu (KRW), Birleşik Arap Emirlikleri dirhemi (AED) veya Katar riyali (QAR) üzerinden emre yazılı düzenlenmiş olması,

c) Para Takası (Swap) Anlaşmasının geçerlilik süresi içinde düzenlenmiş olmak kaydıyla Çin yuanı (CNY) ve Birleşik Arap Emirlikleri dirhemi (AED) üzerinden düzenlenen senetler için vadelerine en çok 365 gün kalmış olması, Katar riyali (QAR) ve Kore Cumhuriyeti wonu (KRW) üzerinden düzenlenen senetler için vadelerine en çok 180 gün kalmış olması,

ç) Kabul edildiği veya aval verildiği ülkede ve ülkemizde yürürlükte bulunan mevzuatın öngördüğü şekil şartlarını içermesi,

d) Protesto yasağı ve benzeri kayıtları taşımaması ve ciro zincirinde kopukluk olmaması,

e) Üzerinde imzaları bulunan firmaların kredi değerliliğinin olumlu kabul edilmesi,

f) Tutarlarının firma ve bankalar için tahsis edilen azami kredi tutarlarını aşmaması,

g) Yurt içi veya yurt dışı bankaların veya Kredi Garanti Fonu A.Ş. (KGF)’nin kabul veya aval şeklindeki kayıtsız şartsız ve geri dönülemez ödeme garantisini taşıması,