2008/1557 Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik Hakkında 2008/1557 Sayılı Genel Mektup

Düzenleme ile Ekonomik Kalkınma ve İşbirliği Örgütü (OECD) bünyesinde oluşturulan Mali Eylem Görev Gücü (FATF-Financial Action Task Force) tarafından belirlenen kurallar ve Avrupa Birliği müktesebatına (2005/60/EC sayılı Direktif) uyum çerçevesinde, suç gelirlerinin aklanması ile daha etkin mücadelenin gerçekleştirilmesi amaçlanmıştır.

Aracı kuruluşların da yükümlü grubu kapsamında ele alındığı Yönetmelik, özellikle müşteriyi tanıma prensiplerine ilişkin ayrıntılı düzenlemeler içermektedir. Bu nedenle Yönetmelikte yer alan düzenlemeler üyelerimizi yakından ilgilendirmektedir.

Söz konusu düzenlemeye göre yükümlüler, sürekli iş ilişkisi içinde bulundukları müşterilerinin kimlik tespiti kapsamındaki bilgilerini, Yönetmelik ile uyumla hale getirmek durumundadırlar. Bu uyum için öngörülen süre, 15.04.2008 tarih ve 26848 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Yönetmelik değişikliği ile uzatılmış (Geçici Madde-2) ve yeni tarih 31.12.2008 olarak belirlenmiştir.

Ayrıca, Yönetmeliğin 26’ncı maddesinde, müşterinin tanınmasına yönelik tedbirler açısından yükümlülerin daha basit tedbirler almalarına Maliye Bakanlığınca izin verilebileceği ve bu madde kapsamında uygulanabilecek basitleştirilmiş tedbirler ile işlem türlerini belirleme konusunda Maliye Bakanlığının yetkili olduğu belirtilmiştir.

Bu yetkiye istinaden Maliye Bakanlığı tarafından konuya ilişkin olarak hazırlanan Tebliğ, 09.04.2008 tarih ve 26842 sayılı Resmi Gazetede yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. Tebliğ ile basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanacağı durumların yanı sıra, adres teyidinde kullanılacak yöntemler de genişletilmiştir. Bu bağlamda, gerçek kişiler tarafından beyan edilen adresin doğruluğu e-Devlet veri tabanlarından yararlanılmak suretiyle teyit edilebilecek; ayrıca, müşteri adresine haberli posta yoluyla tebligat yapılması durumunda, tebligatın müşteriye yapıldığına dair belge de adres teyidi olarak kullanılabilecektir.

Yönetmelikle getirilen düzenlemelerin üyelerimizin yükümlülüklerinde yarattığı değişikliklerin daha net anlaşılabilmesini teminen, eski ve yeni düzenleme arasındaki farklılıklar, karşılaştırmalı tablo olarak internet sitemizde yer almaktadır. Ayrıca, basitleştirilmiş tedbirlere yönelik olarak Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliğine de (Sıra No:5) www.tspakb.org.tr adresli internet sitemizden ulaşılması mümkündür.

Bilgilerinize sunarım.

Saygılarımla,