2008/2013 Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik Hakkında 2008/2013 Sayılı Genel Mektup

Bilindiği üzere, söz konusu Yönetmeliğe ilişkin olarak 08.05.2008 tarih, 2008/1649 sayılı yazımız ve 19.06.2008 tarih, 566 sayılı Genel Mektubumuz ile üyelerimizin görüş ve önerileri talep edilmiştir. Üyelerimizden gelen değerlendirmeler dikkate alınarak oluşturulan Birliğimiz görüşü Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığına yazılı olarak, ayrıca Kurum yetkilileri ile yapılan toplantılarda şifahen iletilmiştir.

Birliğimizce iletilen görüşler de dikkate alınmak suretiyle oluşturulan Yönetmelikte özetle;

- Uyum programı oluşturulması,

- Kurum politikası ve prosedürleri,

- Risk yönetimi,

- İzleme ve kontrol,

- Uyum görevlisi ve uyum birimi

- Eğitim,

- İç denetim,

konuları düzenlenmektedir.

Yönetmeliğe göre bankalar, sermaye piyasası aracı kurumları, sigorta ve emeklilik şirketleri ve Posta ve Telgraf Teşkilatı Genel Müdürlüğü uyum programı oluşturmakla yükümlü kılınmıştır. Bu kuruluşlar, uyum programının yürütülmesi amacıyla uyum görevlisi atamakla yükümlü kılınmıştır.

Düzenlemeye göre aracı kurumlar tarafından atanacak uyum görevlileri, satış ve pazarlamayla ilgili olmamak üzere, uyum programını aksatmayacak diğer görevleri uhdesinde bulundurabilecektir.

Bankalar tarafından atanan uyum görevlileri ise satış, pazarlama ve iç denetim faaliyeti ile ilgili olmamak şartıyla uhdesinde diğer görevleri bulundurabilecektir.

Yönetmeliğin 17’nci maddesinde yer alan şartları taşıması gereken uyum görevlisinin ataması yönetim kurulu tarafından yapılacak olup, atama işleminin Yönetmeliğin yayım tarihinden itibaren en geç 30 gün içinde (16.10.2008 Perşembe gününe kadar) yapılması gerekmektedir.

Ayrıca, banka ve aracı kurumların uyum programlarını ve uyum programı kapsamında belirlenen kurum politikalarına ilişkin belgeleri Yönetmeliğin yürürlük tarihi olan 01.03.2009 tarihine kadar MASAK Başkanlığına göndermeleri gerekmektedir.

Yönetmelikte, diğer hususların yanı sıra, üyelerimizin de dahil olduğu Yönetmelik kapsamındaki kurumlar nezdinde; “uyum görevlisi” ve “uyum birimi” oluşturulması gerektiği ve suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla eğitim faaliyetlerinin yürütülmesi gerektiği belirtilmektedir.

Bu çerçevede, MASAK yetkilileri tarafından 15-16-17 Ekim 2008 tarihlerinde 3 gün sürecek, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile mücadelede önleyici tedbirler konusunda,

“Eğiticilerin Eğitimi Programı”

düzenlenecektir.

Eğitim; suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile mücadelede "önleyici tedbirler” olarak bilinen yükümlülükler konusunda aracı kurum çalışanlarını bilgilendirmeyi ve “Eğiticilerin Eğitimi Programı”na katılan kişilerin, eğitim sonrasında temsil ettikleri kurumun çalışanlarına, konuyla ilgili hizmet içi eğitim ve bilgi vermelerini hedeflemektedir. Programa tüm aracı kurumlardan bir temsilcinin katılımı beklenmektedir.

Birliğimiz Merkezinde ücretsiz olarak düzenlenecek olan söz konusu eğitime, kurumunuzdan katılacak olan temsilcinin, 24 Eylül 2008 Çarşamba akşamına kadar, aşağıda belirtilen elektronik posta adresine bildirilmesi hususunu bilgilerinize sunarım.

Saygılarımla,