2023/10 Merkezi Alacağın Devri Fonu Duyurusu - Consolidated text

Favorites

First version

This document is published in different source than the Official Gazette. Consolidated text can be prepared as the related source is updated.

You only have rights to document if you have Standart, Profesyonel or Profesyonel + package.

Bilindiği gibi, 22/1/2022 tarihinde yürürlüğe giren 7351 sayılı Kanun ile 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu’nun 17 nci maddesinde değişiklik yapılmış ve bireysel emeklilik sözleşmelerinin yahut bu sözleşmelerden kaynaklı alacağın devredilmesine imkân tanınmıştır. Ayrıca, mezkûr madde ile bu uygulamanın usul ve esaslarının Kurumumuz tarafından belirleneceği hüküm altına alınmıştır. Anılan Kanun maddesine istinaden, 28/3/2023 tarihinde yayımlanan Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik ile alacağın devri uygulamasına ilişkin usul ve esaslar belirlenmiştir.

Bu kapsamda, mezkûr Yönetmeliğin 26/C Maddesinde yer alan “Devredilecek tutar, Kurul tarafından belirlenen fonlarda yatırıma yönlendirilir ve bu fon paylarına ilişkin katılımcı tarafından işlemde bulunulamaz.” ve 23/A Maddesinin “Kurul, 26/C maddesi kapsamına giren birikimlerin yatırıma yönlendirilmesi amacıyla BEFAS üzerinden tüm şirketlerin işlem yapacağı fonların; kurulması, kesinti yapısı ve oranları, sayısı, içeriği ve yönetimine ilişkin usul ve esasları Sermaye Piyasası Kurulunun uygun görüşüyle belirler.” hükümleri uyarınca bahse konu birikimlerin nemalandırılması maksadıyla bir tanesi katılım esaslı finans ilkelerine göre yönetilmek ve fon unvanında “katılım” ibaresini bulundurmak kaydıyla iki adet “dengeli değişken” unvanlı Merkezi Alacağın Devri Emeklilik Yatırım Fonunun (Fon) yetkilendirilmesine 25/10/2023 tarihli ve 502 sayılı karar no ile Kurulumuz tarafından karar verilmiştir.

Bu bağlamda, söz konusu Fon’un kuruculuğunun üstlenilmesi noktasında istekli emeklilik şirketlerinin Kurulumuza ekli yazı örneği ile en geç 13/11/2023 tarihine kadar başvurmaları gerekmektedir. Fon, süresiz kurulacak olmakla beraber 31/12/2026 tarihinden sonra Kurulumuz tarafından yeni bir duyuru yayımlanması durumunda Emeklilik Yatırım Fonları Hakkında Rehber’in 5.3.1 inci maddesi uyarınca başka bir emeklilik şirketine devredilecektir. BEFAS üzerinden tüm şirketlerin katılımcılarına sunulacak Fon’a sadece mezkûr mevzuat uyarınca alacağını devreden katılımcıların belirli tutardaki birikimi aktarılacak ve devir sözleşmesinin yürürlükten kalkmasını müteakip bu birikimler katılımcıların hesabına iade edilerek mevcut fon dağılım tercihlerine göre fon paylarının alımı sağlanacaktır.

Fon'un risk değeri 3-4 aralığında belirlenmiştir. Fon portföyüne sadece yerli sermaye ve para piyasası araçları dahil edilecek olup, fon tarafından yabancı sermaye ve para piyasası araçlarına yatırım yapılamaz. Portföye ilişkin kısıtlama yapmaya Kurul yetkilidir. Ancak fonların portföylerine ilişkin; Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelik’te ve Emeklilik Yatırım Fonlarına İlişkin Rehber’de yer alan diğer esaslar saklıdır. Fonu kuracak şirketin seçiminde fon işletim gideri kesintisi, istekli şirketin EGM’ye ilettiği gözetime esas veri kalitesi ve istekli şirketin Fon Performans Değerlendirme Sisteminde değişken fonlardaki geçmiş performansı seçim kriteri olarak esas alınacaktır. Fonun, fon toplam gider kesintisi oranı % 1,5’i ve fon işletim gider kesintisi oranı ise %1,35’i aşmayacaktır. BEFAS üzerinden sunulacak bu fonların kurucu ve dağıtıcı şirket arasındaki genel komisyon oranı fon işletim gider kesintisinin %70’i dağıtıcı şirkete ödenecek şekilde uygulanacaktır.