Resmi Gazete Dışındaki Kaynak
No.:
2009/8
Kurum:
Hazine Müsteşarlığı
Kabul Tarihi:
23.03.2009
Yürürlüğe Giriş Tarihi:
23.03.2009
Son Değişiklik Tarihi:
01.08.2016
Bu Sürümün Yürürlük Tarihi:
01.08.2016 - 01.08.2016
Bu doküman Resmi Gazete dışında bir kaynakta yayınlanmıştır. Konsolide metin çalışmaları ilgili kaynak güncellendikçe sağlanabilmektedir.
Bilindiği üzere, katılımcıların bireysel emeklilik hesaplarında bulunan birikimlerin başka bir şirkete aktarımı, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanununun 5 inci maddesinde ve Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmeliğin (“Yönetmelik”) 13 üncü maddesinde düzenlenmiştir.
Bu çerçevede, aktarıma ilişkin uygulamada görülen bazı sorunların giderilmesi ve yanlış uygulamaların önlenmesi bakımından, 9/5/2008 tarihli ve 2008/23 sayılı Sektör Duyurusunun 5 inci maddesinde belirtilen ve emeklilik şirketlerince uyulması gereken genel ilkeler ile birlikte birikimlerin aktarımı hakkının kullanımında bireysel emeklilik aracılarının rolüne ilişkin bazı hususlar aşağıda belirtilmektedir.
1. Katılımcı veya varsa sponsor kuruluş, Yönetmeliğin 13 üncü maddesi çerçevesinde birikimlerini başka bir şirkete aktarabilir. Aktarım talebinin (Yönetmeliğin 15 inci maddesi hükmü saklı kalmak kaydıyla), katılımcı veya varsa sponsor kuruluştan gelmesi gerekir.
2. Usulüne uygun olarak katılımcı veya sponsor kuruluş tarafından yapılan hesap özeti ve aktarım talepleri, her ne suretle olursa olsun şirketlerce geciktirilemez.
3. Aktarım hakkı, şirketler tarafından büyüme için sistematik bir araç olarak kullanılamaz, pazarlama ve satış faaliyetlerinde odak konusu yapılamaz ve bireysel emeklilik aracılarının faaliyetlerinde bir performans ölçütü olarak kullanılamaz. Bu kapsamda;
• Aktarım ile gelen birikim tutarları ve sözleşmeler dikkate alınarak bireysel emeklilik aracılarına hiçbir komisyon ödemesi yapılamaz,
• Aktarım ile gelen birikim tutarları ve sözleşmeler, bireysel emeklilik aracılarının hedef gerçekleştirme veya komisyon haketme kriterine veya kotasına hiçbir şekilde dahil edilemez,
• Aktarım ile gelen birikim tutarları ve sözleşmeler, dağıtım kanalları tarafından düzenlenenler dahil hiçbir yarışma veya kampanyaya dahil edilemez,
• Aktarım yapıldıktan sonra katımıcılar tarafından yapılan ödemeler (katkı payı ve ara katkı payı) dikkate alınarak bireysel emeklilik aracılarına komisyon veya ödül verilemez, hedef gerçekleştirme veya komisyon haketme kotasına dahil edilemez
4. Müsteşarlığımıza ulaşan bazı şikayetlerden, aktarım talep formunda şirket logosunun zorunlu olup olmadığına ilişkin tereddütlerin olduğu anlaşılmaktadır. Bu kapsamda, 9/7/2008 tarihli ve 2008/21 sayılı Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik Uyarınca Sunulacak Bilgi, Belge ve Formların Esas ve Usullerine İlişkin Genelgede örnek şekli ve asgari içeriği belirlenen aktarım talep formunda şirket logosunun bulunması zorunlu değildir.
EN
TR
