5 Temmuz 2000 Tarihli Talimatımız Uygulaması Hakkında Talimat

Ancak, söz konusu talimatımızla getirilen yeni uygulama konusunda bazı bankalarca tarafımıza aktarılan sorulara cevap oluşturmak üzere aşağıdaki açıklamaların yapılmasına gerek duyulmuştur.

Buna göre;

1) Haftalık bildirime ilişkin KT100H ve MT100H formlarında yer alan tutar sütununa ilgili hafta içinde kullandırılan tüm krediler ile ilgili hafta içinde açılan tüm mevduatların hafta sonu bakiyeleri, aylık bildirimlere ilişkin KT101A ve MT101A formlarında ise ilgili ay sonuna kadar açılan ve o ay sonunda bakiye veren tüm kredi ve mevduat hesaplarının tutarı yazılacaktır. Tasfiye olunacak alacaklar kredi tutarlarına dahil edilmeyecektir.

2) Mali kesime kullandırılan fonlar kredi tutarları içine dahil edilmeyecektir.

3) KT101A formunda yer alan “Bu Kredilere Ait Faiz Geliri” sütununa o ay içinde yapılmış olan reeskont ve tahakkuk tutarları yazılacaktır.

4) Eximbank kaynaklı olarak kullandırılan ihracat kredileri de ağırlıklı ortalama faiz oranı hesaplamasına dahil edilecektir.

5) Formlarda açıkça belirtilen USD, DEM ve EURO dışında kalan diğer döviz cinslerinin Türk Lirasına çevrilmesinde ilgili hafta veya ay sonuna denk gelen Bankanız gişe döviz alış kurları kullanılacaktır.

6) Tesis edilen disponibilitenin bankaya sağladığı getirisi hesaplanırken, Bankanızca disponibl değerlerin değerlemesinde kullanılan değerleme esası dikkate alınacaktır.

7) Dövize endeksli olarak kullandırılan kredilere ait faiz gelirlerine raporlama tarihi itibariyle oluşan kur artışları da dahil edilecektir.

8) Mevduatın vade grupları ve türlerine göre diğer maliyetlerle birlikte ağırlıklı ortalama faiz oranı hesaplamasında, personel gideri, kira ve benzeri genel giderler de dikkate alınarak bulunacak ve ortalama sabit gider olarak esas alınacak tek bir oranın mevduatın vade grubu ve türü ayrımı yapılmaksızın mevduatın maliyetine ilavesi gerekmektedir.

9) Formlarda yer alan toplam ve ara toplam (tasarruf mevduatı, ticari mevduat gibi) satırları için de ağırlıklı ortalama faiz oranları ve diğer maliyetlerle birlikte ağırlıklı ortalama faiz oranları hesaplanarak ilgili satır ve sütuna yazılacaktır.

10) KT100H ve KT101A formlarında yer alan kredi kartları tutarına kredi kartlarından olan bütün alacaklar yazılacak, ancak, bunlara ilişkin ağırlıklı ortalama faiz oranları hesaplanırken, sadece kredi kartından olan alacağın krediye dönüşen kısmına ait tutar ağırlıklı ortalama faiz hesaplamasında dikkate alınacaktır.

11) Formların EVAS ortamı ile gönderilmesinde, sıkıştırılmış dosyalara verilecek isim formatlarında tek düzeliğin sağlanabilmesi için, aylık olarak gönderilecek KT101A ve MT101A formlarına ait bildirimlerin iki rakamlı olan gün hanesine 32 kodu (örneğin Haziran 2000 ayı sonuna ait bildirimde 000632af.gz olacak şekilde), haftalık olarak düzenlenecek olan KT100H ve MT100H formlarına ait bildirimlerde ise ilgili haftanın Cuma gününe ait takvim tarihinin rakamsal ifadesi kullanılacaktır (örneğin Ağustos 2000 ayının ilk Cuma günü ayın 4’ü olması nedeniyle bu tarihe ait bildirimde 000804af.gz olacak şekilde).

Ayrıca, MT100H ve MT101A formlarında, mükerrer olarak yazılan 22 nci satırın (1 yıl ve daha uzun) iptal edilerek, formlardaki toplam satır sayısının 37 olarak dikkate alınması ve manyetik ortam tanımlarının buna göre yapılması gerekmekte olup, KT100H, KT101A, MT100H ve MT101A formlarına ait manyetik ortam tanımları yeniden düzenlenerek ekte gönderilmektedir.

Bilgi edinilmesini ve ilgideki yazımızda belirtildiği üzere, aylık olarak düzenlenecek formların ilgili ayı takip eden ayın 15’ine kadar, haftalık olarak düzenlenecek formların ise ilgili haftayı takip eden 15 gün içinde Bankamıza gönderilmesi hususunda gerekli özenin gösterilmesini rica ederiz.