EN
TR
1. AMAÇ
Bu kılavuzun amacı, Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik Madde 23/B 4. fıkrası gereği EGM’ye verilen görev kapsamında ve Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelge (2016/39) “Planlara İlişkin Hükümler” başlıklı ikinci bölümü madde 13/2-3-4. fıkrasında belirtilen çerçevede BEFAS’ta (Bireysel Emeklilik Fon Alım Satım Platformu) işlem gören ve diğer şirketlerin kurucusu olduğu fonlarını seçmek isteyen katılımcıların fon seçenekleri hakkında bilgilendirilmesi, fon seçeneklerini değerlendirmeleri ve fonlar arasında karşılaştırma yapabilmeleri hedeflerine hizmet edecek BEFAS Bilgilendirme Platformunun (bundan böyle Platform olarak yer alacaktır) işleyişine ilişkin esas ve usuller ile tarafların yükümlülüklerinin tanımlanmasıdır.
2. KAPSAM
Bu rehberde, katılımcı ve katılımcı adaylarının BEFAS’ta işlem gören fonlara ilişkin karşılaştırma ve değerlendirme yapabilmelerini sağlayacak ve BEFAS ile aynı anda yürürlüğe alınacak olan ilk faz kapsamındaki sunumlara ilişkin bilgiler yer almaktadır.
3. TANIMLAR
Bu doküman dahilinde tanımlı kısaltmalar aşağıda belirtilmiştir.
BEFAS : Bireysel Emeklilik Fon Alım Satım Platformu
EGM : Emeklilik Gözetim Merkezi
Fon : Emeklilik yatırım fonu
Katılımcı : Emeklilik sözleşmesine göre ad ve hesabına bireysel emeklilik hesabı açılan gerçek kişi
Kurul : Sermaye Piyasası Kurulu
SEDDK :Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu
Şirket :4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu’na göre kurulan ve bireysel emeklilik sisteminde faaliyet göstermek üzere emeklilik branşında ruhsat almış emeklilik şirketi
4. PLATFORM İÇERİĞİ
Platform, “befas.egm.org.tr; befas.org.tr ve egm.org.tr/befas” alan adları üzerinden EGM tarafından sunulan veri ve bilgileri içeren iki adet münferit web sayfasından oluşmaktadır.
Web sayfaları üzerinden sunulan tüm veri ve bilgiler, şirketlerin talep etmesi halinde EGM tarafından web servis aracılığı ile de sunulabilecektir. Şirket, web ve mobil uygulaması üzerinden fon seçimi yapılan kişiselleştirilmiş alanlar ile fonlar hakkında genel bilgilerin verildiği bilgilendirme alanları ve araçlarında; Platform üzerinden yayımlanan web sayfalarına link verebileceği gibi; EGM’nin sunduğu web servisler ile bizzat kendi alanında bu bilgi ve verileri sunmayı tercih edebilir.
5. ARAMA VE SIRALAMA KRİTERLERİ
Platform’da, fonların katılımcı ve katılımcı adayları tarafından tercihlerine göre listelenebilmesi amacıyla Ek.1’de belirtilen arama ve sıralama kriterleri kullanılmaktadır.
Kullanılan her bir kritere ilişkin detaylı açıklama Ek. 2’de yer almaktadır.
6. RAPORLAR
Seçilen arama ve sıralama kriterlerine göre sonuçlar özet ve detay olmak üzere iki farklı rapor formatında sunulmaktadır. Özet listede, katılımcının ihtiyaç duyabileceği temel veri ve bilgilerin yer alması amaçlanırken; detay listede fon bazında sunulan tüm veri ve bilgiler aynı anda görüntülenebilmesi amaçlanmıştır. İlgili raporlarda sunulan veriler Ek. 3 ve Ek. 4’te yer almaktadır.
Herhangi bir tarih aralığı seçilmeden alınan özet raporlarda, rapor tarihinden geriye doğru son 1 yıllık getiri oranı; detay raporlarda ise kısa ve uzun vadeli tüm getiriler yer alırken; tarih aralığı kullanılarak yapılan seçimlerde, seçilen aralıktaki getiri oranı özet ve detay tablolarda yer almaktadır.
Raporlarda kullanılan başlıklara ilişkin açıklamalar Ek. 5’te yer almaktadır.
7. FON KÜNYESİ
Özet ve detay raporda “fon unvanı” kolonu üzerinden fon künyesine erişim sağlanabilmektedir. Fon künyesinde; ilgili fon hakkında kamuoyuyla paylaşılmış olan tüm bilgilerin yanı sıra risk hesaplamaları ve endeksine ilişkin verilere de erişilebilmektedir.
8. PLATFORM İÇERİĞİNE WEB SERVİSLER ÜZERİNDEN ERİŞİM
Platform üzerinden yayımlanan içeriğe web servisler aracılığıyla erişmek isteyen şirketlerin kullanabileceği servislerde kullanılacak şemalara, EGM Raporlama Platformu/ Dokümantasyon/Web Servisler/Emeklilik Şirketleri/BEFAS Bilgilendirme Platformu alanından ulaşılabilmektedir. Web servis listesi, Ek.6’de yer almaktadır.
9. KULLANILAN VERİ VE BİLGİLER
Platformda yer alan bilgi, rapor, grafik ve benzeri her türlü elektronik doküman EGM tarafından her hangi bir maddi menfaat temin edilmeksizin genel anlamda kamuoyunu bilgilendirmek amacıyla emeklilik şirketleri, Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş., İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş., Borsa İstanbul A.Ş., Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve ilgili kurum ve kuruluşlardan alınan veriler kullanılarak hazırlanmaktadır. Elektronik dokümanların ve verilerin doğruluğu; yazım hatası, yazılım hatası, aktarım hatası, sistemlerin bozulması veya saldırıya uğraması gibi nedenlerden kaynaklanan hatalara karşı garanti edilmemekte olup, bu bilgiler belli bir getirinin sağlanmasına yönelik taahhüt olarak verilmemektedir.
Platformda, BEFAS fonları olarak etiketlenmiş fonlar, BEFAS platformuna tanımlanmış fonları göstermekte olup, platforma sunulması gereken tüm fonları kapsadığı anlamına gelmez.
10. YÜRÜRLÜK
İşbu Rehber SEDDK’nın uygun görüşü alınarak 1 Temmuz 2021 tarihinde yürürlüğe girmiştir.
11. REHBERDE DEĞİŞİKLİK
İşbu Rehberin eklerinde değişiklikler, Rehber’de değişiklik yapılmasını gerektirmez, eklerin güncellenmesi ve ilgili taraflara duyurulması sureti ile gerçekleştirilir.
